За последнее время активность интернет-мошенников в Китае значительно повысилась.
Учитывая, что общение между партнерами из разных стран в большинстве случаев проходит посредством электронных писем, мошенники взламывают аккаунт китайской стороны, и начинают вести переговоры от имени поставщика. Главная просьба - перевести предоплату на изменившиес
я реквизиты. Смена счета объясняется временными техническими сбоями или другими проблемами в банке. После того, как перевод совершен, человек пропадает вместе с деньгами, при этом настоящий производитель средства не получает, а заказчик остается без товара.
Рабочая схема хакеров выглядит следующим образом:
- Мошенники взламывают электронную почту заказчика или производителя.
- Отслеживают переписку.
- Хакеры выжидают, пока речь в переписке пойдет о предоплате товара, и вклиниваются в переговоры. На почту заказчика приходит письмо с реквизитами другой фирмы или физического лица. Адрес может полностью совпадать с адресом производителя, если злоумышленникам удалось взломать его сервер, или отличаться на несколько букв или цифр. Еще один вариант - адрес будет абсолютно новый, но при этом история переписки полностью сохранена. Во время такой переписки реальный поставщик полностью изолирован, и общение происходит только между мошенником и заказчиком.
- Если заказчик начинает расспросы, пытается выяснить, почему изменились реквизиты, в ход идут заготовленные отговорки - минимизация налогообложения, превышение лимитов приема денег и так далее.
- После того, как оплата совершена, злоумышленник бесследно пропадает, а отследить перевод, сделанный на счет оффшорной компании или физическое лицо практически невозможно. Главная сложность противодействия таким схемам состоит в том, что китайские компании действительно довольно часто используют для получения предоплаты оффшорные счета и счета физических лиц. Особенно трудно выявить обман, если взломан сервер производителя, и письма приходят непосредственно с его адреса.
Не попасться на удочку мошенников поможет только тщательная проверка реквизитов перед оплатой. Сверьте номера счетов, если вы уже давно сотрудничаете с фирмой, а при любой смене в личном разговоре убедитесь, что это не происки злоумышленников.
Сотрудники "PandaWay" круглосуточно готовы оказать оперативную помощь в проверке и уточнении данных, если они вызвали у вас подозрение. Всегда проще проверить перед переводом, чем безнадежно искать пропавшие средства!
Даже скрупулезная проверка - не панацеей, поскольку мошенники постоянно находятся в поиске новых способов обмана, но только так можно свести все риски к минимуму.